库存现金限额什么意思?

库存现金限额是企业或单位保留现金的最高金额。这个限额由银行根据日常零星开支需要核定，超过部分必须存入银行。比如工资、差旅费等小额支出可以用现金支付，大额交易必须通过转账。库存现金限额能避免现金闲置，保障资金安全。

库存现金限额的作用

库存现金限额有助于企业合理规划资金。每天现金结余不能超过规定额度，多余现金要当日存入银行。这能减少现金被盗风险，也方便银行监督资金流向。企业通常按月申请调整限额，确保现金既够用又不积压。