银行穿透后是什么意思?

银行穿透后是指银行通过层层持股关系，找到最终的实际控制人或受益人。比如甲公司控股乙公司，乙公司又控股丙银行，穿透后就能看到甲公司才是银行的实际控制方。这种做法能防止有人通过复杂的股权结构隐藏身份，规避监管要求。银行穿透管理是近年来的重点，目的是让资金来源和去向更透明。

穿透管理的意义

银行穿透管理能有效防范洗钱、逃税等违法行为。监管部门要求银行上报最终受益人信息，确保每一笔资金都有明确来源。比如某企业开立多个账户分散资金，穿透后就能发现其实际控制人。这种做法还能防止空壳公司骗取贷款，维护金融秩序稳定。现在很多银行都建立了专门的穿透系统，实时监控资金流向。